近年来，白河农商银行紧紧围绕“强化内控、打击洗钱、遏制犯罪”反洗钱工作目标，严格贯彻执行上级监管部门相关政策法规，不断适应反洗钱工作新形势，做到监督检查、考核引导、培训辅导、宣传教育的“四个强化”，杜绝风险，堵塞漏洞，促使行业反洗钱工作稳步提升，有效维护了辖内金融安全，保障各项业务经营工作高质量发展。

建立健全内部管理机制

高度重视，统筹领导。成立以董事长为组长，分管领导为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在合规部设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。“一把手”审议和监督反洗钱年度重点工作落实情况，统筹领导全行反洗钱工作。

明确分工，夯实责任。各网点配备一名兼职人员负责反洗钱信息采集和报告工作，从而构建了总行高管、部门、基层网点三维一体的反洗钱组织体系，明确了分工，夯实了责任，进一步优化了反洗钱内部管理机制。

完善制度，促推发展。建立健全了以反洗钱“内控制度为核心、业务制度为补充”的制度体系，实现了业务领域全覆盖，更好地落实反洗钱“风险为本”的监管要求。目前，我行已制定完善了20余项反洗钱制度，为反洗钱工作有效开展提供了制度保障。

“四个强化”提升工作质效

强化监督检查。不断细化各条线反洗钱工作要点，将日常监测与定期检查、不定期抽查相结合，督查各网点反洗钱工作法定义务履行情况，下达整改通知书，不断提升全行各网点反洗钱工作水平。

强化考核引导。分层次、分重点的开展反洗钱考核评价工作。强化考核管理，提高了员工履行反洗钱义务的自觉性和主动性，不断增强各网点对反洗钱工作的重视度。

强化培训辅导。对各网点负责人、兼职责任人定期开展反洗钱培训，强化反洗钱意识及管理水平，对网点一线员工进行反洗钱案例宣讲，将理论知识与业务实操相结合，进一步提升一线员工的反洗钱业务水平。同时，经常性开展反洗钱案例警示教育和法律法规知识培训，不断梳理反洗钱工作的典型案例，在培训过程中进行反洗钱实务讲解，指导各网点反洗钱工作有序开展。积极鼓励员工参加各类反洗钱资格认证培训，提升反洗钱业务技能，目前，全行已有近20人取得反洗钱岗位准入培训证书。

强化宣传教育。建立反洗钱工作宣传长效机制，深入开展反洗钱宣传教育工作。将反洗钱宣传与金融知识进万家、3.15消费者权益保护、反假币、扫黑除恶专项斗争等宣传活动相结合，通过设立咨询台，分发宣传折页、网点LED显示屏滚动宣传等多种方式，开展渗透性宣传。在社区、校园、车站、广场等人口密集的地方开展主题宣传活动，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高广大居民的法律意识和对反洗钱工作的知晓度，营造预防和打击洗钱犯罪活动的良好社会氛围。