反洗钱

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反洗钱宣传月︱这些反洗钱小知识,你知道几个?
发布时间:2019-10-08     作者:   分享到:


什么是洗钱?

洗钱的定义:将非法获取的资产(如现金等)融入合法的财务循环渠道。隐藏实际来源的非法资金,使其可用于正式的日常业务中。

恐怖融资的定义: 明知它们将全部或部分用于支持恐怖组织的创建或煽动这种行为或支援这种活动,但还以资金的方式资助恐怖行为或者恐怖组织。

黑钱的来源

非法资金来源于众多的渠道,主要包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪以及破坏金融管理秩序、诈骗犯罪等。

洗钱的危害

洗钱是严重的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公平公正原则,破坏市场经济有序竞争,损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,会对国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

普通公民应如何配合反洗钱工作

对于普通老板姓来说,反洗钱可以更好地保护自身权益,也是在日常的社会活动中需自觉遵循的基本行为规范。办理金融业务时,积极配合金融机构完成客户身份尽职调查,提供有效身份证件或者其他身份证明文件。发现洗钱活动,有权向中国中国人民银行和公安机关举报。

金融机构反洗钱义务:了解你的客户

为履行“了解你的客户”义务,我们需要客户的积极配合。客户需提供有效身份证件或其他身份证明文件,业务关系存续期间,如果身份证件过期或发生其他变更,请及时更新证件,并通知金融机构更新客户的基本信息。我们将对客户的个人信息进行严格保密。

自然人的身份基本信息包括: 姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

非自然人(法人、其他组织和个体工商户)的身份基本信息包括: 1. 客户名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码; 2. 可证明该客户依法设立或者依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限; 3.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

*“三证合一”登记制度改革过渡期结束后,企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证停止使用,请企业客户及时更换新版营业执照,并通知金融机构进行信息更新。