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白河农商银行 : 疫情期间“反洗钱”工作不停摆
发布时间:2020-03-20     作者:   分享到:

凝心聚力,携手抗疫。疫情期间,白河农商银行积极履行反洗钱工作责任,采取了强化、灵活、全面的方法开展反洗钱工作。

及时安排部署,强调“风险为本”的原则

白河农商银行结合当地监管部门及省联社要求,对防疫期间的反洗钱工作做好统一部署,根据疫情动态及时调整工作要求。

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防疫期间,客户多采取非面对面渠道建立或办理业务,这对反洗钱监测工作是个挑战。各网点加强对客户非柜面转账交易的监测与分析,防范疫情电信诈骗洗钱风险。加强资金监测,对交易特征存在“分散转入,集中转出”、“快进快出”、“实际交易行为与其身份、职业或经营状况不符”等异常情况,加强人工分析和甄别。对在附言中出现“捐款”、“口罩”、“酒精”、“退票”“特效药”等字眼的交易,切实了解其经营范围、资金来源、用途和去向。一旦发现利用疫情实施诈骗洗钱行为的可疑交易,立即上报。

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    灵活有效地落实反洗钱工作

严格落实账户实名制要求,防止因疫情影响而放松业务审核。对于开户业务中核验开户申请人,要求确保身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人的真实开户意愿。
    对于低风险的涉疫类客户和交易采取简化措施的,在疫情结束后应及时按相关规定补充开展相关企业或个人的客户身份信息收集和保存工作。对于受疫情影响而暂时无法按规定及时在营业网点更新身份证件资料的客户,结合客户实际情况,可适当暂缓实施管控措施并加强其交易监测。防疫期间办理简化或暂缓管控措施的业务,皆建立业务台账,专人管理,准确记录相关信息。

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全面开展反洗钱三项基础工作

全面开展反洗钱三项基础工作,切实履行客户身份识别义务、保存好客户身份和交易资料、按时上报大额和可疑交易的工作责任。

通过官网、微信公众号、网点滚动屏等媒介积极向社会大众宣传防范“借疫情之名实施诈骗”的案件特征,提高公众对金融犯罪的防范意识。

为加强反洗钱意识,提升业务技能,我行整合基础性、实用性强的课程内容,制定线上培训计划。组织网点全体一线工作人员学习《疫情防控期电信诈骗手法及防范》直播课程,为履行反洗钱职责打好基础。

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